Новые нюансы при открытии банками счетов клиентам

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК УКРАИНЫ
Департамент платежных систем

18.01.2011 N 25-111/111-931

Территориальным управлением
ОПЕРУ Национального банка
Украины
Банкам Украины
Ассоциации украинских банков
Ассоциации «Украинский
кредитно-банковский союз »

Разъяснения об изменениях
в порядке открытия счетов клиентов

В связи с вступлением в силу с 1 января 2011 Законом
Украина от 08.07.2010 N 2464-VI (2464-17) «О сборе и учете
единого взноса на общеобязательное государственное социальное
страховании «(далее — Закон о едином взнос), сообщаем следующее.

Согласно части первой статьи 24 Закона о едином
взнос (2464-17) банки при открытии счетов обязаны
требовать от юридических и физических лиц, указанных в пункте 1
части первой статьи 4 настоящего Закона, документы, подтверждающие их постановки на учет в органе Пенсионного фонда как плательщиков единого взноса.

Вместе с этим со дня вступления в силу Закона о едином взносе
(2464-17) плательщики страховых взносов на общеобязательное
государственное пенсионное страхование, общеобязательное государственное социальное страхование на случай безработицы, общеобязательном государственном социальном страховании в связи с временной потерей трудоспособности и расходами, обусловленными погребением, общеобязательном государственном социальном страховании от несчастного случая на производстве и профессионального заболевания, повлекших утрату трудоспособности, считаются плательщиками единого
взноса. Перерегистрация плательщиков страховых взносов не производится (Пункт 3 раздела VIII «Заключительные и переходные положения» Закона о едином взнос).

Кроме того, согласно подпункту 7 пункта 11 раздела VIII
«Заключительные и переходные положения» Закона о едином взносе
(2464-17) исключена статья 49 Закона Украины «О
общеобязательном государственном социальном страховании от несчастного случая на производстве и профессионального заболевания, повлекших утрату трудоспособности «(1105-14), которой было предусмотрено открытие банками текущих счетов плательщикам страховых сборов при предъявлении документа, подтверждающего взятии на учет плательщика социальных страховых взносов, а вкладных (Депозитных) счетов — предъявления ими документа об уведомлении органов Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины (далее —
Фонд социального страхования) относительно намерений плательщика страховых взносов открыть соответствующие счета.

В связи с этим Национальным банком Украины на сегодня
подготовлен проект Изменений в Инструкцию о порядке открытия,
использования и закрытия счетов в национальной и иностранных
валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украина от 12.11.2003 N 492 (z1172-03) (далее — Инструкция),
согласно которым: из Инструкции исключено требование о представлении клиентом для открытие текущего счета копии соответствующего документа, подтверждает его регистрацию в Фонде социального страхования; в перечне документов, представляемых для открытия вкладного (Депозитного) счета клиента, копию документа об уведомлении органов Фонда социального страхования относительно намерения открыть
счет заменен копией документа, подтверждающего взятие клиента
на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Согласно статье 8 Конституции Украины (254к/96-ВР) и
статьи 56 Закона Украины «О Национальном банке Украины»
(679-14) нормативно-правовые акты Национального банка Украины не могут противоречить законам Украины и другим законодательным актам Украина.

Т.е. до вступления в силу Изменений к Инструкции z1172-03)
нормы Инструкции действуют в части, не противоречащей Закону о
едином взносе (2464-17).

Таким образом, требования Инструкции z1172-03) по представлению клиентом для открытия текущего счета копии соответствующего документа, подтверждающего его регистрацию в Фонде социального страхования, не действуют. Для открытия депозитного счета вместо копии документа об уведомлении органов Фонда социального страхования о намерении открыть депозитный
счет в банк должна быть представлена копия документа,подтверждающего взятие клиента на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Исполнительный директор по вопросам
платежных систем и расчетов В. М. Кравец